Conciliacao Bancaria

A conciliacao bancaria e o processo de comparar os lancamentos registrados no Tesselys com as movimentacoes reais da sua conta bancaria. O objetivo e garantir que o saldo no sistema reflita fielmente o saldo do banco.

Por que conciliar

Sem conciliacao, e comum que o saldo no sistema diverga do saldo real por diversos motivos:

• Lancamentos esquecidos (taxas bancarias, tarifas, juros)
• Pagamentos registrados mas nao efetivados
• Valores divergentes (lancamento de R$ 1.000 mas debito real de R$ 1.005)
• Movimentacoes feitas diretamente no banco sem registro no sistema

A conciliacao periodica evita surpresas e mantem a saude financeira da empresa sob controle.

dica

Faca a conciliacao pelo menos uma vez por semana. Quanto mais frequente, mais facil e rapido o processo, pois ha menos movimentacoes para revisar.

Fluxo da conciliacao

O processo segue estas etapas:

1. Exportar o extrato do banco (arquivo OFX ou CSV)
2. Importar o extrato no Tesselys
3. Cruzar automaticamente movimentacoes do extrato com lancamentos do sistema
4. Revisar e resolver itens nao conciliados
5. Confirmar a conciliacao

Importando o extrato

1. Acesse Financeiro > Conciliacao Bancaria
2. Selecione a conta bancaria que deseja conciliar
3. Clique em Importar Extrato
4. Selecione o arquivo (formatos aceitos: OFX, CSV)
5. Defina o periodo do extrato
6. Clique em Importar

Formato	Descricao
OFX	Formato padrao bancario. Disponivel na maioria dos internet bankings. Recomendado.
CSV	Planilha com colunas de data, descricao e valor. Requer mapeamento de colunas.

cuidado

Ao importar CSV, voce precisara mapear as colunas do arquivo para os campos do sistema (data, descricao, valor). Certifique-se de que o formato de data e o separador decimal estao corretos.

Cruzamento automatico (matching)

Apos a importacao, o Tesselys tenta cruzar automaticamente cada linha do extrato com um lancamento existente. O cruzamento considera:

• Valor: o valor do extrato deve coincidir com o valor do lancamento
• Data: a data da movimentacao deve estar proxima a data de vencimento ou liquidacao
• Pessoa/Descricao: quando possivel, o sistema usa a descricao para identificar o lancamento correspondente

Cada item do extrato recebe um dos seguintes status:

Status	Descricao
Conciliado	O sistema encontrou um lancamento correspondente automaticamente
Sugerido	O sistema encontrou uma correspondencia provavel, mas precisa da sua confirmacao
Nao conciliado	Nenhum lancamento correspondente foi encontrado

Resolvendo itens nao conciliados

Para cada item nao conciliado, voce tem as seguintes opcoes:

1. Vincular a um lancamento existente

Se o lancamento existe no sistema mas nao foi encontrado automaticamente:

1. Clique no item nao conciliado
2. Selecione Vincular a lancamento
3. Busque o lancamento pelo titulo, valor ou pessoa
4. Confirme a vinculacao

2. Criar um novo lancamento

Se a movimentacao nao foi registrada no sistema:

1. Clique no item nao conciliado
2. Selecione Criar lancamento
3. Os campos sao pre-preenchidos com os dados do extrato (valor, data)
4. Complete as informacoes faltantes (pessoa, categoria)
5. Salve

3. Ignorar

Se a movimentacao nao e relevante (ex: transferencia entre contas proprias):

1. Clique no item
2. Selecione Ignorar
3. Informe o motivo (opcional)

dica

Movimentacoes ignoradas ficam registradas no historico da conciliacao. Voce pode revisar essas decisoes a qualquer momento.

Confirmando a conciliacao

Quando todos os itens estiverem resolvidos (conciliados, vinculados ou ignorados):

1. Revise o resumo da conciliacao
2. Verifique se o saldo final no sistema bate com o saldo final do extrato
3. Clique em Confirmar Conciliacao

Apos a confirmacao, a conciliacao e registrada e o saldo da conta e atualizado.

Resolucao de divergencias comuns

Divergencia	Causa provavel	Solucao
Valor diferente	Juros, multas ou descontos aplicados pelo banco	Ajuste o valor do lancamento ou crie um lancamento complementar
Lancamento duplicado	Mesmo pagamento registrado duas vezes	Inative o lancamento duplicado
Movimentacao sem lancamento	Tarifa bancaria, IOF, rendimento	Crie um novo lancamento a partir da conciliacao
Lancamento sem movimentacao	Pagamento registrado mas nao efetivado	Verifique com o banco e ajuste o status do lancamento

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Perguntas frequentes

Com que frequencia devo fazer a conciliacao?

O ideal e semanalmente. Para empresas com alto volume de movimentacao, considere fazer diariamente. Quanto mais frequente, menos itens para revisar em cada rodada.

Posso desfazer uma conciliacao confirmada?

Nao. Apos confirmada, a conciliacao e registrada no historico. Se identificar um erro, faca os ajustes necessarios nos lancamentos e realize uma nova conciliacao.

O que fazer se o saldo nao bate mesmo apos conciliar tudo?

Verifique se o saldo inicial da conta no Tesselys esta correto. Uma diferenca no saldo inicial se propaga para todos os calculos subsequentes. Ajuste o saldo inicial se necessario.

Posso conciliar multiplas contas ao mesmo tempo?

Nao. A conciliacao e feita conta a conta. Selecione uma conta, conclua a conciliacao e depois passe para a proxima.