Contas Bancarias

Contas bancarias no Tesselys representam os locais onde sua empresa recebe e realiza pagamentos. Cadastrar suas contas permite vincular lancamentos, acompanhar saldos e ter uma visao clara do fluxo de caixa.

Por que cadastrar contas bancarias

• Vincular lancamentos de receita e despesa a contas especificas
• Acompanhar o saldo de cada conta
• Identificar de onde sai e para onde vai o dinheiro
• Facilitar a conciliacao bancaria

Adicionando uma conta bancaria

1. Acesse Financeiro > Contas Bancarias
2. Clique em Nova Conta
3. Preencha os campos:

Campo	Obrigatorio	Descricao
Nome	Sim	Identificacao da conta (ex: "Bradesco PJ", "Caixa Operacional")
Tipo	Sim	Tipo da conta (veja tabela abaixo)
Banco	Nao	Instituicao financeira
Agencia	Nao	Numero da agencia
Numero da conta	Nao	Numero da conta bancaria
Saldo inicial	Nao	Saldo atual da conta no momento do cadastro
Conta padrao	Nao	Marcar como conta padrao da empresa
Descricao	Nao	Observacoes adicionais

dica

Informe o saldo inicial corretamente. Esse valor sera o ponto de partida para o calculo automatico de saldo conforme lancamentos forem liquidados.

Tipos de conta

Tipo	Descricao
Conta corrente	Conta bancaria padrao para operacoes do dia a dia
Conta poupanca	Conta para reservas e investimentos de baixo risco
Caixa	Dinheiro em especie mantido na empresa
Investimento	Aplicacoes financeiras, CDB, fundos
Cartao de credito	Limite do cartao corporativo
Outros	Qualquer outro tipo nao listado acima

cuidado

Contas do tipo Cartao de credito funcionam de forma diferente: o saldo representa o valor utilizado (divida), nao o dinheiro disponivel.

Conta padrao

Voce pode definir uma conta como padrao. A conta padrao e pre-selecionada automaticamente quando voce cria um novo lancamento, economizando tempo.

Para definir a conta padrao:

1. Acesse a lista de contas bancarias
2. Clique no menu de opcoes da conta desejada
3. Selecione Definir como padrao

Apenas uma conta pode ser padrao por vez. Ao definir uma nova, a anterior perde esse status.

Acompanhamento de saldo

O saldo de cada conta e atualizado automaticamente conforme lancamentos sao liquidados:

• Receita liquidada: soma ao saldo da conta vinculada
• Despesa liquidada: subtrai do saldo da conta vinculada

O saldo exibido e calculado como: saldo inicial + receitas liquidadas - despesas liquidadas.

cuidado

O saldo no Tesselys e baseado nos lancamentos registrados. Se houver movimentacoes bancarias que nao foram registradas como lancamentos, o saldo no sistema pode divergir do saldo real. Use a conciliacao bancaria para manter os valores alinhados.

Visao geral de saldos

Na tela principal de Contas Bancarias, voce ve um resumo com:

• Saldo de cada conta individualmente
• Saldo total consolidado (soma de todas as contas)
• Indicacao visual da conta padrao

Boas praticas

1. Cadastre todas as contas que sua empresa utiliza, incluindo caixa fisico
2. Mantenha o saldo inicial atualizado no momento do cadastro
3. Vincule sempre lancamentos a uma conta bancaria ao liquidar
4. Use a conciliacao periodicamente para garantir que o saldo do sistema reflete a realidade
5. Nomeie as contas de forma clara para que qualquer membro da equipe identifique rapidamente

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Perguntas frequentes

Posso ter mais de uma conta padrao?

Nao. Apenas uma conta pode ser padrao por vez. Se voce definir outra como padrao, a anterior deixa de ser.

O que acontece se eu inativar uma conta que tem lancamentos vinculados?

Os lancamentos existentes mantem o vinculo e nao sao afetados. Porem, a conta inativada nao aparecera mais como opcao ao criar novos lancamentos.

O Tesselys se conecta ao banco para buscar saldos automaticamente?

Nao. O saldo e calculado internamente com base nos lancamentos registrados. Para sincronizar com o banco, use a funcao de conciliacao bancaria importando o extrato.

Posso usar contas bancarias para separar centros de custo?

Contas bancarias representam contas reais. Para separar custos por departamento ou projeto, use categorias e centros de custo nos lancamentos.